Fintok: как распознать мошенника на avito

Работа с предоплатой

Одним из распространенных случаев мошенничества является просьба о предоплате за услуги по устройству на работу. Мошенники на Авито просят внести определенный взнос за заключение договора, оформление документации, пропуск на территорию, обучающие материалы и другие нереальные варианты.
Всего этого не требуют официальные компании! Это должен знать каждый, кто не хочет попасться на удочку нерадивых лиц, желающих легкой наживы. Ни одна организация не берет деньги заранее у будущих работников. Если вы столкнулись с такими формулировками, лучше обходите стороной такого работодателя.

Популярный вид мошенничества на Авито в 2018 году

Так как идентификация пользователя на Авито имеет самый простой вариант, то и места для разгула преступности здесь более чем предостаточно. Регистрация продавца/покупателя осуществляется через телефон и электронную почту, что дает возможность любому желающему создавать десятки фейковых аккаунтов.

В настоящее время на Авито зафиксировано несколько вариантов мошенничества, каждый из которых влечет за собой наказание – от штрафа до лишения свободы до 10 лет. Но есть один нюанс, о котором сами преступники осведомлены лучше пострадавших – отыскать мошенника в глубине интернет-пространства, а тем более доказать факт мошенничества конкретного субъекта весьма проблематично

Именно поэтому важно не только исправить ситуацию, но также предупредить ее, не дав себя мошенникам обмануть

Важно! В 2018 году подвох можно ожидать не только от продавца, но и от покупателя, который получает товар без его оплаты. Такой вариант практикуется с дорогими вещами, техникой и раритетами при сделках, совершаемых при личной встрече сторон

Мошенничество с доставкой на Авито

Развод на Авито при доставке товара имеет несколько вариантов:

• мошенник продает дорогой товар, предлагая безопасный вариант оплаты (наложенный платеж), но вместо представленного в описании изделия отправляет аналогичную подделку, что распознается не сразу;
• когда мошенником оказался покупатель, может быть использована схема по подлогу, при которой происходит замена полученного товара на похожий и последующий отказ от сделки с возвратом лже-продукции;
• покупка по 100% предоплате – удобная схема, где товар чаще всего вообще не отправляется, а продавец исчезает.

Мошенничество с переводом денег на карту

На Авито можно не только купить какое-то изделие, но также найти работу, приобрести жилье, заключить арендный договор на недвижимость или отыскать необходимую услуг. В любом случае возможен развод на Авито с предоплатой на карту, после чего должна быть предоставлена нужная информация/товар/услуга и прочее, в зависимости от предложения продавца.

Оплаты за услуги, документы и иные сделки требуют только мошенники. Официальные компании такие предложения не выдвигают!

Мошенник просит номер карты и перевод на другую карту

Также мошенники могут предложить наиболее выгодный вариант расчета, каждый из которых является намеренным обманом доверчивых граждан. В 2018 году безналичная форма расчета стала очень популярна, что удобно для преступников. Что могут запросить лже-продавцы на Авито:

• номер карты;
• cvc-код, расположенный с обратной стороны – самая важная деталь, зная которую можно легко использовать деньги на счете карты в личных целях;
• срок действия документа;
• если карта привязана к телефону, может потребоваться подтверждающий код, который приходит в смс-сообщении.

Все полученные сведения в совокупности дают доступ к интернет-банкингу и финансовым накоплениям граждан.

Конечно, нормальный человек не сообщит все данные по карточному счету незнакомому человеку. Но мошенники – это тонкие психологи, которые приводят массу доводов, почему, зачем и для каких целей требуется предоплата. Это может быть:

• страховка, что товар будет оплачен полностью при получении (требуется часть денег предварительно);
• бесплатная доставка при 100% оплате товара;
• срочность и т.д.

Важно! Некоторые торговые площадки не требуют подтверждения перевода, а списание денег происходит непосредственно после ввода информации по карте. Это повышает риск покупателя оказаться жертвой мошенников даже без ввода кода

Какие схемы мошенничества актуальны в 2018 году с картами и банковскими переводами, кроме стандартной предоплаты и полных данных по счету? Мошенники на Авито просят не только номер карты, но и:

• осуществить перевод средств на карту через банкомат, следуя определенной последовательности при консультации преступника по телефону;
• дать номер телефона и карты, после чего последует звонок от лже-представителя банка, который запросит остальные сведения по счету;
• указать код с чека, полученного в банкомате, информация по которому может использоваться для входа в интернет-банк без телефона клиента.

Все схемы мошенничества с картами работают в случае, если мошенник продавец или покупатель. Во втором случае данные запрашиваются для осуществления оплаты товара.

Продажа несуществующих автомобилей

Доверчивому покупателю сообщается, что на авто есть много претендентов из-за сниженной цены. Чтобы доказать свое желание совершить покупку, он должен перечислить небольшой задаток на карточку или мобильный номер продавца. Как правило, после получения средств “продавец” исчезает со связи.

Второй вариант развития событий заключается в том, что авто реально существует. Однако после совершения сделки оказывается, что оно:

• находится в угоне;
• имеет «липовые» номера»;
• находится в залоге у банка.

Чтобы избежать мошенничества, не нужно торопиться со сделкой, какой бы привлекательной не казалась цена. Специалисты рекомендуют:

• приглашать на осмотр опытных мастеров или автолюбителей;
• пробивать данные о выбранном авто по базе ГИБДД;
• не приобретать машины по доверенности;
• посещать СТО перед покупкой, чтобы убедиться, что автомобиль не битый.

Покупателя должно насторожить, если встреча с продавцом назначается на поздний час, для нее выбирается удаленный от центра или глухой район. В такую поездку лучше взять «группу поддержки» или отказаться от осмотра на подобных условиях. Лучше упустить выгодное предложение, чем потом оказаться без денег или в больнице с побоями.

Как распознать мошенников на Авито

Итак, как говорилось ранее, первый признак – это низкая стоимость товара или услуги, внимательно изучите несколько объявлений в данной категории и сравните цены. Затем внимательно прочитайте текст объявления, например, не всегда низкая стоимость товара – это мошенничество, например, если продавец заинтересован в срочной продаже, то он, естественно, снижает стоимость.

Прежде чем звонить по объявлению, наберите номер телефона в поисковой строке на сайте Yandex или Google. Многие жертвы выкладывают телефоны мошенников на Авито на сторонних ресурсах, например, на форумах. То есть если данный номер телефона уже где-то зафиксирован, то система вам найдет эту запись. Здесь же вы можете прочитать отзыв о пользователе.

Третий способ, понять, что ваш собеседник мошенник – это внимательно обращать внимание на его вопросы. Например, покупатель активно интересуется непосредственно товаром, его качеством, характеристиками и прочим, мошенники не акцентируют на этом внимания

Добропорядочные продавцы не скрывают каких-либо сведений и готовы ответить на все вопросы касательно товара, готовы показать и продемонстрировать товар, мошенники – находят какие-либо оправдания и не могут четко ответить на вопросы покупателя.

Найти мошенников на Авито трудно, в большинстве случаев многие пользователи могут обезопасить себя сами, если поведение пользователя вызовет у них подозрение, что не так часто случается. Если вы не уверены в чистоте сделки, то лучше от нее отказаться, и не гнаться за призрачной выгодой.

Сделки с «липовой» недвижимостью

Мошенники с Авито используют недвижимость как эффективную приманку для доверчивых граждан. Как правило, объявление о продаже квартиры дается с целью получить предоплату. Попытку обмана изобличают следующие характерные признаки:

• минимум информации в объявлении;
• красивые фотографии со свежим ремонтом, аккуратной мебелью;
• низкая цена (на 20-30% меньше средней);
• указание в контактах электронной почты или иностранного номера телефона.

Если недвижимость заинтересовала клиента, его просят до осмотра перечислить задаток, ссылаясь на обилие претендентов и необходимость гарантий. Когда денежные средства поступают на мобильный или банковскую карту продавца, он пропадет со связи. Покупатель остается ни с чем.

Второй способ обмана – получение предоплаты с потенциальных арендаторов за услуги риэлтора. Когда те перечисляют деньги, оказывается, что понравившийся вариант уже сдан, имеются лишь более дорогие альтернативы. В наихудшем раскладе аферисты просто пропадут со связи.

Третья схема мошенников в Авито – сдача квартир без хозяина. Привлеченный низкой ценой, человек подписывает договор и отдает деньги, не проверяя документы на собственность. Затем мошенники уходят, появляется реальный владелец, который выставляет незадачливого арендатора за дверь.

Помогла вам статья?

ДаНет

Мошенничество на Авито – куда обращаться

Если в результате операций на Авито вы стали жертвой нечистых на руку покупателей или продавцов – обращайтесь в полицию.

Подобная деятельность наказуема по статье 159 Уголовного кодекса России, однако призвать мошенника к ответу достаточно сложно.

Вам придется подать заявление о мошенничестве и сопроводить его имеющимися доказательствами:

• распечатанными скриншотами переписки и объявления;
• персональными данными мошенника – ФИО, адрес, номер телефона, банковской карты;
• чеками или квитанциями об оплате.

Стоит сделать нотариальные копии всех документов – они могут пригодиться для рассмотрения дела в суде.

Если сумма ущерба небольшая, то полиция может отказать в открытии дела. Вам придется самостоятельно искать других пострадавших от мошенника для подачи коллективного заявления в полицию.

Процедура усложняется, если мошенник проживает в другом городе — заявление в полицию придется подавать по месту его регистрации.

Если мошеннику удалось взломать ваш онлайн-банкинг, а вы не давали ему паролей и кодов доступа к счетам, можно написать заявление о возврате средств на имя начальника отделения или управляющего банком.

После процедуры рассмотрения вашего запроса банк может вернуть украденные с карточки средства.

Если вы пострадали от действий мошенников, стоит связаться и со службой поддержки Авито через форму на сайте.

Администрация сайта заблокирует подозрительный аккаунт и, при необходимости, будет оказывать содействие полиции в поиске получивших ваши деньги обманным путем лиц. А у других пользователей ресурса будет возможность избежать встречи с очередным мошенником.

Знание основных мошеннических схем и приемов поможет вам избежать ненужных рисков и финансовых потерь.

Не стоит торопиться заключать сделки на слишком выгодных или сомнительных условиях, слепо доверять авторам объявлений и рисковать своими финансами, отправляя предоплату незнакомцам.

Разумная осторожность и бдительность – необходимые меры при совершении любых финансовых операций на интернет-площадках и онлайн-ресурсах объявлений. ugolovnyi-expert.com

ugolovnyi-expert.com

Авито – это огромная интернет-площадка, на которой пользователи могут покупать и продавать личные вещи, товары и услуги, транспортные средства и даже недвижимость. Здесь каждый может пройти простую процедуру регистрации и бесплатно размещать объявления. Но, несмотря на все преимущества, сделка на данной площадке может быть крайне опасной, причем как для продавца, так и для покупателей, потому что на данный момент существует несколько мошеннических схем, по которым работают злоумышленники.

Список номеров мошенников на Авито довольно продолжительный, ведь желающих завладеть чужим имуществом или денежными средствами довольно много. Но безопасность зависит от бдительности пользователя. Рассмотрим несколько способов, как поймать мошенников на Авито, и наказать их, а также как не попасть в неприятную ситуацию.

Пересылка товара с предоплатой

Зачастую процесс купли-продажи на сайте проходит между лицами из разных городов. Перед отправкой товара покупатель и продавец обговаривают условия, на которых они договариваются переслать имеющуюся вещь. Мошенники работают следующим образом: продавец отказывается встречаться с покупателем на удобной территории и требует предоплату за пересыл.
Если продавец необоснованно начинает требовать частичную или полную стоимость товара, игнорируйте данное требование. При настойчивом вымогательстве следует прекратить любые контакты – это мошенник. На Авито такие случаи не редкость, поэтому распознать их не составит труда. Для тех, кто все же совершит предоплату, деньги будут потеряны навсегда.

Основные способы мошенничества на Авито в 2018 году

От нечистых на руку партнеров по сделкам на Авито страдают и продавцы, и покупатели, и даже те, кто ищет работу через размещенные на сайте объявления с вакансиями.

Мошенничество на Авито с предоплатой

Необходимость получения предоплаты может быть обоснована срочностью продажи, невозможностью встретиться с продавцом для оплаты товара наличными из-за его нахождения в другом городе или банальной личной занятостью продавца.

Отправив аванс или оплатив полную стоимость товара, а часто – и услуги по его доставке транспортной компанией, покупатель не получает оплаченный заказ.

Мошенничество на Авито с аудио аппаратурой, мобильными телефонами, дорогостоящей одеждой и мебелью чаще всего проходит по подобной схеме.

Чтобы избежать финансовых потерь при дистанционной покупке товара с предоплатой, можно:

• договорившись с продавцом об оплате товара наложенным платежом при получении заказа в транспортной компании;
• попросив продавца подтвердить реальное наличие товара фотографиями с нескольких ракурсов или во время сессии в Скайпе;
• самостоятельно проверив данные продавца через поисковые системы и отзывы покупателей на Авито;
• не перечисляйте деньги на сотовый телефон – в 90% случаев такую схему оплаты используют мошенники.

Мошенничество с банковскими картами

Объектами охоты мошенников на Авито становятся не только покупатели, но и продавцы. Стоит насторожиться, если откликнувшийся на ваше объявление о продаже покупатель настаивает на оплате товара исключительно на вашу банковскую карточку.

При этом мошенники на Авито просят номер карты, секретные данные с ее обратной стороны, срок действия, коды из приходящих из банка СМС – для подтверждения операции или доступа в ваш онлайн-банкинг.

Часто такие нечистые на руку покупатели не интересуются свойствами товара, предлагают вам предоплату для «резервирования», звонят сразу же после опубликования объявления и отказываются от оплаты наложенным платежом.

Задача мошенников – получить доступ к вашей карте через онлайн-банкинг и завладеть имеющимися на счете деньгами. Для этого вас могут попросить:

• использовать банкомат и следовать инструкциям мошенника, вводя передаваемые по телефону данные;
• зачитать или переслать секретный код из СМС;
• сообщить личную информацию и коды карт при звонке «из службы банка».

Получив доступ к вашему счету, мошенник может снять не только наличные средства с дебетовой карты, но и деньги в пределах установленных банком лимитом с кредитной, а иногда – и с привязанных к основному счету в онлайн-банкинге сберегательных счетов.

Единственное исключение – перевод средств из одного банка в другой. В этом случае полные реквизиты банка для осуществления платежа можно бесплатно узнать через службу поддержки или в ближайшем отделении вашего банка.

Объявления о работе

Этот тип мошенничества нацелен на тех граждан, которые находятся в поиске работы и ведутся на «выгодные» предложения. Существуют следующие распространенные схемы обмана доверчивых граждан:

Платные телефонные номера

Злоумышленники размещают объявление о привлекательной вакансии и указывают номер, по которому следует позвонить, чтобы узнать подробности и записаться на собеседование. Довольный претендент набирает заветные цифры, получает невнятные ответы на вопросы, а затем видит счет от своего оператора на круглую сумму.

Чтобы не попасться на удочку аферистов, помните, что с цифр 8809 и 0900 начинаются платные номера. В любом случае, если код кажется вам странным, заранее посмотрите информацию о нем в поисковиках.

Плата за трудоустройство

Мошенники обещают высокую заработную плату за минимальные обязанности, а от претендента просят сообщить о своем желании трудоустроиться на электронную почту. В ответ на письмо гражданину приходит стандартный текст, расписывающий прелести вакансии. В конце указывается, что фирме нужны гарантии, что человек будет добросовестно трудиться, действительно выйдет на работу и т.д., а потому она просит перечислить символическую (или не очень) сумму в виде залога. Ее вернут с платой за первый выполненный заказ.

Подобные объявления – незамысловатый способ обмана. Ни в коем случае не перечисляйте указанную сумму на реквизиты фирмы: вернуть деньги будет невозможно. После получения средств контактное лицо пропадет со связи. Помните: ни одна солидная и заслуживающая доверия организация не будет брать деньги с претендентов на ее вакансии.

Срочно нужна няня

Это относительно новый способ мошенничества через Авито. Размещается объявление о поиске няни, после чего откликнувшемуся претенденту звонит «отец» или «мать» ребенка, говорит, что услуги нужны очень срочно. Няню просят подъехать по указанному адресу, а по дороге заскочить в банкомат и снять деньги (у заказчика нет наличности). Далее под действием напора звонящего и спешки человек передает злоумышленникам данные своей карты, и те исчезают со связи.

Примеры мошенничества на Авито

Итак, как именно работают злоумышленники на сайте. В первую очередь цель мошенника – это завладеть чужими денежными средствами, большинство схем разработаны именно с этой целью. Мошенники могут просить предоплату за товар или услугу, а также заплатить дополнительные средства за какие-либо услуги и прочее. Если вы нашли объявление, где продавец просит внести предоплату, то не стоит реагировать на данное объявление – это 100% мошенники. Хотите обезопасить себя – никому и никогда не оставляйте предоплату, только полный расчет, причем желательно наличными.

Распознать мошенника здесь довольно просто: псевдопокупатель не интересуется товаром, и лично забирать его не собирается. Весь разговор по телефону вращается вокруг банковской карты продавца. Если вы попали в такую ситуацию, то вы можете оградить себя и других пользователей, если обратитесь в полицию и напишите заявление, чтобы не быть голословным запишите разговор с покупателем на диктофон – это в будущем поможет сотрудникам правоохранительных органов вычислить преступника.

Особе внимание уделяется покупки недвижимости и автотранспортных средств, потому что здесь больше шансов попасть на уловки мошенников. Во-первых, если стоимость автомобиля или недвижимости ниже на 30% среднерыночной – это признак мошенничества

Во-вторых, стоит внимательно проверить документ продавца, если он отказывается их предоставлять, то тут два варианта либо «владелец» не имеет права собственности на имущество, либо оно находится в залоге или имеет другие ограничения на сделки с ним.

Специфические виды мошенничества на Авито

Продажа через объявление автомобиля, приобретение или аренда квартиры, предложение вакансий для трудоустройства также могут быть частью мошеннических схем.

Мошенничество с трудоустройством

При поиске работы предлогом для получения ваших средств у мошенников может служить:

• платное участие в конкурсе на должность;
• необходимость предварительной оплаты рабочих материалов при удаленной или надомной работе;
• вступительный взнос в сетевую компанию;
• плата за внесение вас в базу соискателей должности или доступ к информации о вакансии;
• размещение в объявлении платного телефонного номера.

Использование платных номеров часто сопровождается информацией о особо привлекательных условиях работы. Перед звонком проверьте номер через поисковые ресурсы – в России большинство платных номеров начинается с кода 0900 или 8809.

Мошенничество на Авито с автомобилями

Объявления о срочной продаже автомобилей по необоснованно низкой — для модели, комплектации и состояния транспорта, цене, часто используются мошенниками в роли «наживки» для схем с предоплатой.

Чаще всего объявления-пустышки сопровождаются очень лаконичным текстом – без подробностей об особенностях комплектации или прошедшем обслуживании, а номерные знаки авто на фото не просматриваются или специально «замазаны» продавцом.

Вас могут попросить внести залог, небольшую предоплату или полную стоимость машины под предлогом большого наплыва покупателей или даже оплатить транспортировку авто для осмотра из одного города в другой – разумеется, переводом средств на карту или телефонный номер.

Если же автомобиль реально существует, и вы можете лично осмотреть его перед покупкой, такой транспорт может:

• числиться в угоне. Перебитые номера агрегатов и фальшивые документы для неопытного покупателя создадут вид «чистого» авто;
• иметь зарубежную регистрацию или поддельные номера;
• находиться под банковским залогом.

Если обман вскроется при проверке авто сотрудниками ДПС, пострадавшего от мошенников покупателя ждут серьезные неприятности – от штрафов за передвижение на автомобиле без регистрации до обвинений в угоне и конфискации залогового или находящегося в розыске транспорта.

Чтобы обезопасить себя при покупке авто по объявлению на Авито:

• доверьте осмотр авто профессионалам из автосервиса или мастерских;
• проверьте регистрационные документы в ГАИ;
• не приобретайте машину по доверенности.

Мошенничество с недвижимостью

Обманные сделки купли-продажи с квартирами на Авито встречаются не очень часто, ведь процесс оформления сопровождается полной проверкой документов на недвижимость – как в государственных структурах у юристов и нотариусов, так и в банках при выдаче кредита на жилье.

Мошенники используют объявления о продаже квартир для получения предоплаты. Как и в случае с автомобилями, такие объявления содержат минимум информации.

Их отличия:

• на фото квартира выглядит очень аккуратно, обставлена достаточно новой мебелью;
• цена недвижимости значительно отличается от рыночной – обычно на 30-40%;
• упоминание о возможности связаться с продавцом исключительно через электронную почту или телефонный номер иностранного оператора.

Продавец не предоставляет точный адрес жилья и, ссылаясь на срочность продажи и свое нахождение в другом регионе или за границей, просит выслать существенную предоплату – от 10 тысяч долларов, на банковскую карту или через систему платежей «Money Gram» либо «Western Union» и переслать подтверждающий операцию скан квитанции. Получив код перевода, мошенник обналичивает средства.

На объявления об аренде квартир приходится наибольшая часть мошенничества с недвижимостью. Самый распространенный вариант – размещение объявления сдаче квартиры псевдо-риэлтерской контрой.

Вам предложат заключить договор на предоставление услуг по подбору жилья с определенной фиксированной платой – от 2000 рублей до 100% стоимости месячной аренды.

В случае сдачи жилья без посредников есть риск стать одним из многих арендаторов одной и той же квартиры, заплатив деньги ее «хозяину».

Чтобы обезопасить себя от мошенников:

• заключайте официальный договор найма;
• проверяйте документы на недвижимость;
• удостоверьтесь, что квартира действительно принадлежит лицу, представившемуся владельцем, либо у него есть официальная доверенность от хозяина жилья.